Dit keer een kort artikel over de praktijk van het geld lenen. We hebben het vaak over geld besparen: we willen het liefst altijd korting, of in ieder geval zo weinig mogelijk betalen als we iets aanschaffen. Bij een lening is dit in de praktijk vaak anders. Maar waarom eigenlijk?
Er worden nog altijd minileningen verstrekt met een jaarlijks kostenpercentage (JKP) van meer dan 300%. Ook als er een offerte ligt met een veel lagere rente. Hoe kan het toch dat mensen kiezen voor leningen met enorme lasten?
Kleine lening vaak uit gemak
Als wij het navragen bij consumenten, blijkt het vaak te maken te hebben met beleving. Men wil even de kleine lening gebruiken en niet nadenken over de grote lening die men ook al heeft. Daarvoor betaalt de consument die de lening afsluit wel een erg hoge prijs.
Tip: neem ook de dure leningen mee
Wij kunnen ons voorstellen dat men niet te veel wil nadenken over de grote leningen. Toch kan het flink schelen als de grote leningen wél worden meegenomen bij het lening oversluiten.
In het verleden werden minileningen natuurlijk heel snel afgesloten. Binnen 10 minuten geld lenen zonder BKR-toetsing kon toen nog. Zo werkt het tegenwoordig (gelukkig) niet meer: ook bij minileningen moet je documenten aanleveren.
Bij het oversluiten van je huidige leningen kun je mogelijk veel besparen. Neem dat voordeel mee. Wil je echt geld besparen, dan doe je dat beter door alle leningen in één keer in te lossen.
